Украинские мошенники с каждым годом становятся все более изощренными. Они проводят конкурсы с призами, раздают тысячи гривен социальной помощи, спасают от кражи средств с карт и запускают платные опросы. Все это, разумеется, только на словах. Главная же цель – украсть данные банковской карты и обналичить средства.

Дельцы чаще всего представляются сотрудниками крупных банков, например, государственного "Привата".
OBOZREVATEL разобрался, как и на чем зарабатывают мошенники и почему украинцы до сих пор "клюют" на всем известные схемы обмана.
 

Как работают мошенники

Украинцы испытали на себе десятки разных схем: выкидывали из окна деньги в надежде "вернуть сына из тюрьмы", оплачивали несуществующие покупки, заполняли данные банковских карт на фейковых сайтах и даже диктовали по телефону персональные данные. Казалось бы, все способы уже давно известны и заезжены, но нет.

"Телефонная тема такое себе, но работает и профит есть. Скажи, что ты из Национального банка и поступила информация, что кто-то пытается снять с карты деньги из города Донецк, и человек тебе и остаток на карте скажет, и номер, и CVV. Ну, может не каждый первый, но из 10 звонков на одного л**а можно попасть", – делится впечатлением участник одного из закрытых форумов под ником zloba.
Здесь на платформе одной из анонимных площадок со скрытым от правоохранителей доменом onion несколько десятков "продвинутых дельцов" делятся опытом, продают свои идеи и предлагают кооперацию. Тут же обсуждают, например, идею безусловного дохода, которая сейчас пользуется популярностью в определенных кругах. Мол, каждому гражданину нужно ежемесячно платить определенную сумму. Это якобы позволит "честно" распределить благосостояние и компенсирует социальное неравенство. Для Украины, учитывая дефицит государственного бюджета, идея, покамест, звучит фантастически. Но и на этом мошенники умудряются зарабатывать.
В интернете разместили объявление, мол, ПриватБанк собирает данные украинцев, чтобы всем раздать по 10 тысяч в рамках государственной программы. Доверчивые клиенты заполняют анкету, вводят данные своих карт и не только не получают обещанные деньги, но теряют и те, что уже есть на счете.

Попадался 17 раз: в Киеве разоблачили мошенника-"оборотня". Фото

Мошенники не только следят за новостями экономики, но и хорошо знают – чтобы на схему "клюнули", хоть что-то в ней должно быть правдиво. "Сейчас тема с субсидиями есть. Пока не буду рассказывать. Короче, у людей же деньги на картах остаются? И проверок они как огня боятся. Есть хороший способ, как немного сбрить", – делится идей еще один участник форума.
Самостоятельно провернуть схему сложно и опасно. Поэтому чаще всего мошенники разделяют обязанности и прибыль. Например, один собирает данные, другой передает их посредникам, которые должны обзвонить или ввести информацию, а третий обналичивает полученную прибыль.
И на каждом этапе "профит" (заработок) можно приумножить. Например, если украсть данные карты, ее номер и СVV несколько раз продать коллегам. Если на карте, предположим, 5 тысяч гривен, но при этом продать ее 7 раз за 2 тысячи гривен, каждый раз рассказывая "там есть пять штук, но сам боюсь снимать", прибыль можно увеличить почти в три раза.
Форумы анонимны, поэтому все, что смогут сделать недовольные клиенты такой покупки – пожаловаться администраторам на участника форума "кидал", который "кинул" своих же коллег.
А чтобы история казалась правдоподобной, ушлые дельцы придумывают детали о том, что это якобы корпоративная карта, за которую отвечает злой начальник, а он еще и зарплату не платит. Важно в таких объявлениях дать понять, что денег на карте может и не быть. Тогда и претензии из-за покупки данных "пустого" счета возникать не будут. Например, добавить "доступ к карте есть еще у…", или "последний раз на карте была крупная сумма", а сколько сейчас – не знаю".