Инвестиционные схемы

Этот способ мошенничества держится на желании жертвы получить легкие деньги. Например, злоумышленник предлагает вложить средства в высокодоходный хедж-фонд, проектирование сети, создание новой платформы и т. д. А после получения денег просто исчезает. Другой вариант данной схемы — тактика rug-pull, предполагающая разработку фиктивного проекта группой учредителей, которые закрывают свое предприятие в тот момент, когда доверчивые инвесторы перечислят достаточную сумму денег на указанный адрес.

Самой известной версией этого мошенничества стала афера с монетами Squid, названная в честь популярного сериала Netflix «Игра в кальмара». Люди покупали токены для онлайн-игр, затем зарабатывали больше, чтобы обменять на другие криптовалюты. Цена токена Squid выросла с 1 цента до примерно $90. Но в один момент торговля прекратилась, а деньги исчезли. На этой схеме мошенники заработали около $3 млн.

Чтобы выявить инвестиционную схему, обратите внимание на обещания чрезмерной прибыли или нулевых рисков. Если вы хотите инвестировать в криптовалюту, для начала необходимо тщательно ознакомиться с историей создания актива. Если проект развивается, а пользователям доступны прозрачные данные финансирования, то такой актив можно рассматривать, как потенциальную инвестицию.

Мошенничество с обновлением

Программное обеспечение постоянно обновляется, криптовалютные платформы представляют собой только форму программного обеспечения. Поэтому инвесторы воспринимают новости о проведении обновления вполне спокойно, на чем и играют мошенники. В рамках «обновления» они, например, могут легко заставить владельцев криптовалюты отказаться от своих закрытых ключей.

Мошенники с обновлениями могут использовать законные миграции, такие как недавнее слияние Ethereum. Поэтому Ethereum Foundation и Robinhood даже выпустили специальное предупреждение для пользователей, чтобы те были «в высокой готовности» к возможным мошенническим действиям с обновлением.

Как избежать криптомошенничества

Учитывая повышенные риски с цифровыми активами, осторожность важна. Чтобы избежать криптомошенничества, следуйте этим советам:

• Не отвечайте на нежелательные контакты. Независимо от того, кто связывается с вами — представитель вашего криптоброкера или финансового учреждения, лучше всего не отвечать непроверенному номеру или на непроверенный e-mail. Найдите официальный номер заведения и свяжитесь самостоятельно.
• Проверьте, прежде чем нажимать. Не открывайте гиперссылку или вложение от незнакомых отправителей.
• Храните учетные записи отдельно. Не увязывайте счета криптоброкеров и традиционные банковские счета.
• Немедленно блокируйте проведение транзакций при любом подозрении. Если вы получили уведомление о необычной активности в учетной записи, немедленно приостанавливайте какие-либо будущие транзакции.
• Пользуйтесь услугами проверенных компаний. Чтобы обеспечить безопасность вашей информации и криптовалюты, используйте кошелек от авторитетной компании, например, горячие кошельки Exodus и MetaMask, или холодные — Ledger, Trezor или Bitbox.
• Ищите HTTPS. HTTPS, в отличие от простого HTTP, в URL-адресе криптобиржи или кошелька указывает на то, что на сайте есть защищенный и зашифрованный трафик
•